Cách mở đại lý tín dụng

Đăng ký một cơ quan tín dụng, giống như bất kỳ tổ chức tín dụng nào khác, được thực hiện theo luật pháp liên bang "Về ngân hàng và hoạt động ngân hàng" và "Đăng ký nhà nước của các pháp nhân và doanh nhân cá nhân". Ngoài ra, hoạt động ngân hàng nên dựa trên giấy phép.

Hướng dẫn sử dụng

1

Để mở một cơ quan tín dụng, hãy xin giấy phép - giấy phép đặc biệt do Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga cấp. Ngoài các luật đã nói ở trên, hãy nghiên cứu trước Ngân hàng Nga hướng dẫn "Về thủ tục Ngân hàng Nga quyết định đăng ký nhà nước đối với các tổ chức tín dụng và cấp giấy phép hoạt động ngân hàng".

2

Tìm ứng viên cho các vị trí quản lý và kế toán trưởng. Yêu cầu cao hơn được áp dụng đối với trình độ chuyên môn của họ: điều bắt buộc là họ phải có kinh nghiệm chuyên môn hoặc giáo dục pháp lý và kinh nghiệm quản lý cao hơn trong một tổ chức tín dụng liên quan đến hoạt động ngân hàng. Kinh nghiệm như vậy phải có ít nhất một năm. Trong trường hợp không có giáo dục đặc biệt, các yêu cầu về kinh nghiệm được tăng lên hai năm. Ngoài ra, cả người đứng đầu và kế toán trưởng không nên có tiền án, và danh tiếng kinh doanh của họ phải hoàn hảo.

3

Những người sáng lập của cơ quan tín dụng cũng có yêu cầu danh tiếng cao. Họ đáng tin cậy về mặt tài chính và thời hạn hoạt động của họ trong lĩnh vực này phải ít nhất là ba năm. Vốn ủy quyền tối thiểu cho một tổ chức tín dụng phi ngân hàng mới đăng ký là 500 nghìn euro. Nếu có một số tiền và các điều kiện khác được đáp ứng, hãy viết đơn và đơn đăng ký và cấp giấy phép đăng ký nhà nước của tổ chức tín dụng cho chi nhánh lãnh thổ của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga tại địa điểm đề xuất của cơ quan tín dụng.

4

Phù hợp với Ch. 3 Hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương, kèm theo tuyên bố và đơn xin thông tin về những người sáng lập, vốn ủy quyền và các tài liệu xác nhận nguồn gốc của các quỹ này. Ngoài ra, gói tài liệu cần thiết phải bao gồm một kế hoạch kinh doanh và giấy chứng nhận quyền sở hữu của các cơ sở nơi cơ quan sẽ được đặt. Trong sự vắng mặt của nó - một hợp đồng thuê. Đừng quên đính kèm các tài liệu theo luật định, bản ghi nhớ của hiệp hội, bảng câu hỏi cho việc ứng cử của người đứng đầu và kế toán trưởng, một biên lai về việc thanh toán lệ phí nhà nước để đăng ký và cấp giấy phép.

Chú ý

Thời hạn xem xét các tài liệu của tổ chức lãnh thổ của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga tại địa điểm được cho là của tổ chức tín dụng là không quá ba tháng kể từ ngày nộp đơn.

Ngân hàng Nga Hướng dẫn về thủ tục Ngân hàng Nga quyết định đăng ký nhà nước đối với các tổ chức tín dụng và cấp giấy phép cho hoạt động ngân hàng