Cách mở tổ chức tín dụng

Để mở một tổ chức tín dụng (ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng phi ngân hàng), bạn phải có một mong muốn mạnh mẽ, vốn ủy quyền tốt, lịch sử tín dụng rõ ràng. Những gì khác sẽ cần thiết để mở một CO?

Bạn sẽ cần

• Thu thập tài liệu để đăng ký nhà nước của một tổ chức tín dụng với Ngân hàng Nga, cũng như để có được giấy phép phù hợp cho hoạt động ngân hàng. Danh sách các tài liệu bao gồm:

• - tuyên bố;

• - bản ghi nhớ và các điều khoản của hiệp hội của tổ chức bạn dự định mở;

• - Biên bản gốc của cuộc họp của những người sáng lập tổ chức, trong đó bao gồm thông tin về việc thông qua điều lệ và danh sách các ứng cử viên cho các vị trí quản lý (bao gồm cả kế toán trưởng);

• - bản sao có chứng thực giấy chứng nhận đăng ký của người sáng lập (pháp nhân);

• - báo cáo kiểm toán về phúc lợi tài chính của những người sáng lập (bản sao có chứng thực);

• - Giấy chứng nhận không có nợ và nghĩa vụ với cơ quan thuế ở tất cả các cấp trong 3 năm qua (bản sao có chứng thực);

• - báo cáo thu nhập của người sáng lập (cá nhân) được cơ quan thuế xác nhận (bản sao có chứng thực);

• - bảng câu hỏi chứa thông tin toàn diện về các ứng cử viên cho các vị trí (giáo dục, kinh nghiệm làm việc).

Hướng dẫn sử dụng

1

Sau khi nộp các tài liệu này, bạn phải cung cấp cho Ngân hàng Nga xác nhận bằng văn bản về việc nhận của họ. Trong vòng sáu tháng kể từ ngày nộp tài liệu, bạn sẽ nhận được quyết định về quyết định (không quá 3 ngày kể từ thời điểm ban hành). Có một cuộc họp của những người sáng lập về việc nhận một nghị định, đưa ra một nghị định mới hoặc điều chỉnh kế hoạch làm việc cũ của CO.

2

Trong vòng một tháng, thanh toán đầy đủ số vốn ủy quyền do bạn công bố vào tài khoản do Ngân hàng Nga mở (trong trường hợp mở tổ chức tín dụng phi ngân hàng, tài khoản đại lý sẽ được mở). Nhận giấy chứng nhận đăng ký nhà nước của KO.

3

Nộp cho Ngân hàng Nga các tài liệu xác nhận thanh toán đầy đủ vốn ủy quyền. Sau 3 ngày, xin giấy phép từ Ngân hàng Nga cho các hoạt động ngân hàng (nếu có quyết định tích cực).

4

Giả sử trong KO của bạn đã có sự thay đổi nhân sự. Sau đó, trong vòng 2 tuần kể từ ngày thay đổi thành phần của các quan chức, hãy thông báo cho Ngân hàng Nga về việc này và cung cấp cho họ một danh sách mới với việc áp dụng bảng câu hỏi. Trong vòng một tháng, Ngân hàng Nga phải thông báo cho bạn về quyết định của mình.