Cách đăng ký ngân hàng

Hoạt động của các ngân hàng luôn được nhà nước quản lý chặt chẽ. Do đó, pháp luật thiết lập một thủ tục đặc biệt để đăng ký ngân hàng. Nó được thực hiện bởi Ngân hàng Nga. Ngoài việc đăng ký, ngân hàng sẽ cần phải có được một số giấy phép cho các hoạt động của mình.

Bạn sẽ cần

• Để đăng ký nhà nước của một ngân hàng và có được giấy phép cho các hoạt động ngân hàng, bạn sẽ cần:

• 1. đơn đăng ký nhà nước theo mẫu đã được phê duyệt;

• 2. điều lệ của ngân hàng;

• 3. kế hoạch kinh doanh;

• 4. giao thức của cuộc họp chung của những người tham gia có quyết định thành lập ngân hàng, phê duyệt tên của nó, v.v.;

• 5. tài liệu về việc nộp lệ phí trước bạ nhà nước;

• 6. tài liệu về người sáng lập ngân hàng;

• 7. tài liệu xác nhận quyền đối với các cơ sở mà ngân hàng sẽ chiếm (ví dụ như hợp đồng cho thuê);

• 8. tài liệu đăng ký phát hành cổ phiếu đầu tiên của ngân hàng, nếu nó được tạo ra dưới hình thức công ty TNHH đại chúng hoặc công ty cổ phần đóng.

• Trong một số trường hợp, các tài liệu khác có thể được yêu cầu.

Hướng dẫn sử dụng

1

Ngân hàng nên được tạo ra dưới hình thức một công ty kinh doanh - một công ty cổ phần (OJSC, Knox) ​​hoặc một công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC). Thành lập một ngân hàng có thể cả cá nhân và pháp nhân. Đồng thời, trong vòng ba năm sau khi thành lập ngân hàng, họ không được quyền rút khỏi các thành viên (cổ đông).

2

Tài liệu cần thiết để đăng ký ngân hàng được nộp cho văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Nga tại địa điểm của ngân hàng tương lai. Chúng được cung cấp trùng lặp (với một số ngoại lệ - điều lệ được cung cấp thành bốn bản, biên bản và bảng câu hỏi của người quản lý - trong ba). Tuy nhiên, trước khi đệ trình, cần gửi yêu cầu đến tổ chức lãnh thổ về khả năng sử dụng tên đã chọn của ngân hàng. Trong vòng năm ngày làm việc, văn phòng lãnh thổ phải đáp ứng yêu cầu này. Chỉ sau khi một câu trả lời như vậy tài liệu có thể được gửi. Tài liệu được xem xét trong vòng ba tháng.

3

Nếu văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Nga không hài lòng với các tài liệu được gửi, họ có thể gửi ý kiến ​​của mình đến các tài liệu. Điều này sẽ cho phép những người sáng lập ngân hàng thực hiện điều chỉnh các tài liệu. Nếu không có ý kiến ​​về các tài liệu, thì một kết luận tích cực về điều này với các tài liệu được gửi đến Ngân hàng Nga - tới Bộ cấp phép hoạt động và thu hồi tài chính của các tổ chức tín dụng của Ngân hàng Nga. Trong vòng sáu tháng, Ngân hàng Nga xem xét đơn và tài liệu được xác minh bởi tổ chức lãnh thổ, kết luận của nó. Nếu anh ta đưa ra một quyết định tích cực, sau đó anh ta gửi các yêu cầu liên quan đến việc đăng ký ngân hàng cho cơ quan đăng ký (cho cơ quan thuế) và đăng ký phát hành cổ phiếu đầu tiên.

4

Cơ sở để cấp giấy phép cho ngân hàng là thanh toán một trăm phần trăm vốn ủy quyền của nó. Các loại giấy phép sau đây có thể được cấp cho ngân hàng:

1. cho các hoạt động ngân hàng với tiền trong rúp;

2. cho các hoạt động ngân hàng với các quỹ bằng ngoại tệ;

3. để thu hút tiền gửi và vị trí của kim loại quý;

4. để thu hút tiền gửi từ các cá nhân bằng rúp hoặc ngoại tệ.

Để có được giấy phép, bạn phải nộp đơn cho văn phòng lãnh thổ của Ngân hàng Nga.

5

Số tiền tối thiểu của vốn ủy quyền của ngân hàng vào ngày nộp đơn đăng ký nhà nước và cấp giấy phép cho hoạt động ngân hàng được thiết lập với số tiền 180 triệu rúp. Đóng góp vào vốn ủy quyền của một ngân hàng có thể là tiền, tòa nhà mà ngân hàng sẽ được đặt, ATM và thiết bị đầu cuối và các tài sản tương tự khác.

tài liệu mở ngân hàng