Cách đặt giới hạn số dư tiền mặt

Giới hạn số dư tiền mặt là lượng tiền mặt được phép ở cuối của công nhân để lưu trữ tại bàn thu tiền. Trong ngày, số lượng lưu trữ không giới hạn. Vào cuối ngày, toàn bộ số tiền vượt quá giới hạn sẽ được chuyển đến ngân hàng trong tài khoản ngân hàng của công ty. Nhưng có một số trường hợp ngoại lệ. Tổ chức có thể vượt quá giới hạn tiền mặt tại phòng vé, nhưng không quá ba ngày.

Bạn sẽ cần

• Biểu mẫu để tính giới hạn số dư tiền mặt theo mẫu số 0408020 trùng lặp

• Máy tính

Hướng dẫn sử dụng

1

Giới hạn số dư tiền mặt nên được đặt hàng năm. Kế toán của tổ chức điền vào mẫu, có thể được lấy từ ngân hàng dịch vụ vào cuối năm. Nếu một tổ chức có một số tài khoản hiện tại với các ngân hàng khác nhau, thì bạn cần liên hệ với một trong số các tài khoản bạn chọn.

2

Để tính giới hạn, bạn cần lấy số tiền doanh thu tiền mặt trong 3 tháng qua và tính doanh thu trung bình hàng ngày bằng cách chia tổng số tiền doanh thu cho số ngày làm việc được nhận. Để xác định doanh thu trung bình mỗi giờ, hãy chia số tiền kết quả cho số giờ làm việc trong một ngày.

3

Tiếp theo, bạn cần tính toán chi phí trong 3 tháng. Số tiền chi phí không cần bao gồm số tiền trợ cấp, tiền lương và học bổng. Xác định chi tiêu trung bình hàng ngày của bạn.

4

Dựa trên dữ liệu thu được, hãy xác định số dư tiền mặt nào cho hoạt động bình thường của doanh nghiệp. Nó tốt hơn để đặt một số lượng cao hơn bạn mong đợi, và ngân hàng sẽ quyết định xem có nên phê duyệt số tiền này hay giảm số tiền này hay không. Nếu công ty của bạn được đặt ở một nơi xa xôi và hiếm khi được thu thập, thì có thể tăng số lượng giới hạn.

5

Khi tính toán giới hạn, hãy chỉ ra các mục tiêu mà bạn có thể cần tiền mặt. Theo quy định, đây là các chi phí về tiền lương, đồ gia dụng, văn phòng phẩm và các chi phí khác trong gia đình.

6

Cần điền vào mẫu đơn trùng lặp, chúng phải có chữ ký của giám đốc và kế toán trưởng, đóng dấu của tổ chức.

Chú ý

Nếu tổ chức không quản lý để bàn giao việc tính toán giới hạn cho ngân hàng trước cuối năm nay hoặc không quan tâm đến nó, thì giới hạn cho năm tới sẽ bằng không. Và tất cả doanh thu còn lại tại quầy thu ngân vào cuối ngày làm việc sẽ được coi là vượt quá giới hạn. Khi xác minh, tổ chức có thể bị phạt gấp đôi số tiền của số dư thừa. Do đó, nhiều tổ chức tìm đến mánh khóe và đã trao lại toàn bộ số dư vượt quá giới hạn cho giám đốc hoặc nhân viên khác của doanh nghiệp.

Lời khuyên hữu ích

Tất cả số tiền trong mẫu tính toán giới hạn được điền vào hàng ngàn rúp.